Blockchain, une nouvelle révolution dans la santé ? - Le Hub Santé. Blockchain.
Rarement un mot aura investi la sphère médiatique aussi rapidement. Et suscité autant d’espoir et de fantasmes… De quoi s’agit-il exactement ? Quel pourrait être l’apport de la blockchain en matière de santé ? Quel impact envisager sur l’organisation de notre système de soins, sur l’accès aux datas et sur la notion même de mutualisation ? Le Hub Santé a interrogé l’un des experts français sur le sujet : Jean-Christophe Desprès, cofondateur de l’agence Sopi, spécialiste des communautés et directeur des études du Club Jade, un think tank dédié à l’analyse des transformations liées au numérique, en santé notamment. La blockchain est née dans le sillage de la création de la monnaie virtuelle Bitcoin en 2009. La blockchain est souvent comparée à un immense livre de comptes, composé d’une multitude de pages (les blocs) sur lesquelles sont inscrites (cryptées) toutes les informations relatives aux transactions (montant, date, identité des personnes impliquées). Pour en savoir plus :
Blockchain, une nouvelle révolution dans la santé ? - Le Hub Santé. 3D Printing in Medicine – Implications for Insurance. In 2012, a medical team at the University of Michigan in Ann Arbor had a difficult problem with a baby who had been born with the rare condition tracheobronchomalacia, where one portion of his airway was so weak that it persistently collapsed.
Breathing was difficult, even on a ventilator. How could the area of weak tissue be repaired? By a dangerous operation? The ideal tool for this delicate task was a 3-D printer. 3-D printing (3DP, also known as additive manufacturing) was developed in the 1980s by the American engineer Charles Hull. Carmakers can design complicated parts on a computer and print prototypes. Spectrum of 3D printing in medicine - From education to regeneration After Charles Hull pioneered 3D printing, few medical examples surfaced for over a decade.
3D Printing in Medicine – Implications for Insurance. Vous avez dit « Insurtech » ?
La transformation digitale du secteur de l’assurance ne concerne pas uniquement les compagnies déjà établies qui ne cessent depuis quelques mois d’annoncer des initiatives dans ce sens. Elle intègre aussi la création de multiples startups qui tentent de faire évoluer le business model traditionnel de l’assurance. Longtemps considérées comme un sous-ensemble des Fintech, le nombre croissant des startups qui s’attaquent à l’assurance et leur spécificité ont donné naissance à un nouveau secteur qui depuis mars 2015, qui a reçu son appellation officielle et déposée à l’INPI par le pôle Finance Innovation : « l’Insurtech ou Assurtech ».
On pourrait définir l’Insurtech comme l’ensemble des startups qui s’appuient sur de nouvelles technologies et/ou de nouveaux usages pour faire évoluer radicalement le business model de l’assurance. Des dynamiques « disruptives » multiples Plusieurs dynamiques disruptives sont à l’origine de ce phénomène. Petits et grands. Classement prévoyance 2015. La prévoyance « reste un marché porteur sur lequel nous investissons beaucoup avec nos partenaires mutualistes », explique Cybelle Stefani-Rosé, responsable relation marché du particulier de Mutex. « C’est aussi un marché de plus en plus concurrentiel, notamment en prévoyance individuelle », ajoute Pierre François, directeur général de Swiss Life Prévoyance et Santé. + 5% La croissance de la prévoyance en 2014, selon Optimind Winter + 15,4% La progression du marché de la prévoyance entre 2013 et 2016, d’après les prévisions de MutRé De quoi expliquer les résultats en demi-teinte de l’année 2014 ?
Un tiers des assureurs de notre classement a terminé l’année en recul, un tiers avec une croissance inférieure à 5% et un tiers avec 5% ou plus. « Une progression de 5 %, cela reste attractif ! Espoirs déçus Mais pour un marché considéré comme le relais de croissance de l’assurance de personne, on peut considérer que ces résultats sont décevants. Méthodologie Yossi Bohbot, Optimind Winter. How Major Insurers Are Teaming Up With Internet Of Things Companies In One Infographic. A roundup of partnerships between big insurers like State Farm, Liberty Mutual, and AXA with IoT firms including Censio, Canary, Nest, and Ring.
Insurers are increasingly recognizing the IoT’s potential to offer real-time monitoring of vehicles, homes, and other areas of key risk exposure. Where is all the innovation in insurance? Where is all the innovation in insurance?
Let the capital flow. A giant and heavily regulated industry which many would argue has lost sight of its customers should be ripe for attack. After all, entrepreneurs are tackling some of the toughest challenges in sectors like healthcare, transportation and financial services, using software to radically transform the product offering. Yet insurance has been overlooked, protected by large capital requirements and regulatory complexity. No more. Insurance companies’ biggest oversight is simple: they have not been serving their customers. There are a few notable exceptions, such as GEICO and Progressive in the US and Admiral in the UK, that have demonstrated the economic benefits of going direct, eliminating broker commissions and building a more engaged customer relationship.