6 Reasons to Stop Trusting Banks Recently, the Federal Reserve has been allocating $40 million each month to help lower mortgage rates, according to the Washington Post. With this money, the U.S. government is hoping that the banks will grant loans at lower rates to boost the housing market. It’s a great plan… unless the banks decided not to modify the loan rates and keep most of the money for itself anyway, which is exactly what they’re doing, despite already making record profits as of late. For crying out loud! It seems like nearly every day we learn of new reasons to despise the big banks, and yet we continue to do business with them anyway. 1. In the aforementioned article, Wells Fargo CFO Timothy Sloan is quoted as saying that banks don’t make decisions based on whether they will help people but “from a profit standpoint… we run the business based on profitability.” 2. We already know they actively aren’t doing the ethical thing. 3.They’re in bed with lawmakers 4. As for the rest of the profits? 5. 6.
La qualité de l'eau du robinet de votre commune Important : Les résultats observés pour les 6 contaminants analysés (nitrates, pesticides, bactéries coliformes, sélénium, aluminium et radioactivité) ne préjugent pas des niveaux de qualité pour les autres paramètres examinés dans le cadre des contrôles officiels. En effet, la potabilité de l’eau est définie sur la base de l’ensemble de ces résultats consultables en mairie, ainsi que sur les sites Internet des Agences régionales de santé et du ministère de la Santé. Méthodologie de notre étude En fonction de la proportion d’analyses non conformes, et pour chaque critère, nous avons défini les appréciations suivantes : - Qualité de l’eau « Bonne » : moins de 5 % d’analyses non conformes - Qualité de l’eau « Passable » : entre 5 % et 25 % d’analyses non conformes - Qualité de l’eau « Médiocre » : entre 25 % et 50 % d’analyses non conformes - Qualité de l’eau « Mauvaise » : entre 50 % et 75 % d’analyses non conformes - Qualité de l’eau « Très mauvaise » : plus de 75 % d’analyses non conformes
Foreclosure Review Finds Potentially Widespread Errors BOSTON -- Nearly a third of all foreclosed borrowers who faced proceedings brought by the biggest U.S. mortgage companies during the height of the housing crisis came to the brink of losing their homes due to potential bank errors or under now-banned practices, regulators have revealed. Close to 1.2 million borrowers, or about 30 percent of the more than 3.9 million households whose properties were foreclosed on by 11 leading financial institutions in 2009 and 2010, had to battle potentially wrongful efforts to seize their homes despite not having defaulted on their loans, being protected under a host of federal laws, or having been in good standing under bank-approved plans to either restructure their mortgages or temporarily delay required payments. More than 244,000 of those borrowers eventually lost their homes, government data show. They reveal that nearly 700 borrowers who faced foreclosure proceedings had actually never defaulted on their loans. Also on HuffPost:
L'armée américaine présente son canon à rayons anti-émeute Après 15 ans de tests et un déploiement en Afghanistan, sans avoir jamais été utilisé sur le terrain, l'armée américaine a dévoilé son "Active Denial System" (ADS), une arme anti-émeute, qui envoie des ondes électromagnétiques sur d'éventuels intrus jusqu' à 1 km. La sensation ' Une chaleur immédiate et insupportable. Durée: 01:41 Copyright © 2013 AFP. Tous droits de reproduction et de représentation réservés. Toutes les informations reproduites dans cette rubrique (dépêches, photos, logos) sont protégées par des droits de propriété intellectuelle détenus par l'AFP. A lire aussi
Découvrez les sept péchés capitaux des banques sur Internet La crise financière et économique qui s’abat aujourd’hui sur les Etats et les citoyens européens ne trouve pas uniquement ses racines dans la mauvaise gestion des comptes publics mais également dans les comportements irresponsables de banquiers voraces, égoïstes et aveugles. En France comme en Europe, les scandales financiers se sont succédés et les pratiques n’ont, hélas, que peu changé. De l’affaire Kerviel au gavage des bonus des traders, du sauvetage de Dexia à la manipulation du LIBOR, la liste est longue, trop longue. Parce qu’elles jouent un rôle essentiel dans le financement de l’économie réelle, dans la sauvegarde de l’épargne, dans l’appui financier aux collectivités locales, les banques ne sont pas des entreprises comme les autres. C’est pour cette raison qu’elles doivent être strictement régulées et supervisées. C’est le sens du combat des écologistes dans les parlements nationaux et européens et sur le terrain. Un site Internet, pourquoi ?
La Maladie de la Vache Folle d'Allah Il était une fois un beau royaume, la France Forte, qui vivait dans la joie et la prospérité. Après plusieurs siècles passés sous la coupe des Rois Fainéants et de l’impérialisme sarrasin, la France Forte d’en Bas avait élu un roi très bon et très fort, Nicolas 1er, qui fut d’ailleurs surnommé Nicolas le Fort. Mais un jour, un grand fléau vint s’abattre sur la France Forte... Tout allait donc pour le mieux dans le meilleur des mondes français possibles, et le bon peuple de France Forte travaillait (plus) et gagnait (plus) le coeur léger, définitivement débarrassé du chômage, de la pauvreté, du mal-logement et des périls écologiques, quand soudain François Hollande, un prince séditieux et mou qu’on appelait d’ailleurs François le Mou (voir la photo ci-dessous), saisi par une crise de mollesse et de repentance, décida d’octroyer le droit de vote aux Sarrasins [1]. Assoupi sans doute par trop de bonheur, de liberté et de pouvoir d’achat, le bon peuple n’avait rien vu venir.
Bank of America Told Employees to Make Foreclosures Happen Bank of America (BoA) is not just stealing its customers’ homes. It’s bribing its employees to make it happen. The federal government tried to decrease bank foreclosures through the Home Affordable Modification Program (HAMP), which “is designed to help financially struggling homeowners avoid foreclosure by modifying loans to a level that is affordable for borrowers now and sustainable over the long term,” according to Fannie Mae. It looks like BoA didn’t want its borrowers to “avoid foreclosure.” That is what six employees and one contractor have asserted in written affidavits made under oath in a pending lawsuit. Instead of acknowledging reality or complying with the law, BoA lied through its teeth about customers who had jumped through every hoop the bank and the law put in their way, saying that they hadn’t made required payments or filed necessary paperwork when they had actually done it all. Some examples of BoA’s nefarious alleged tactics, from the affidavits and ThinkProgress:
Comment Sarkozy a récompensé la bande du Fouquet's Nicolas Sarkozy a donné des coups de pouce à nombre de ses amis qu’il avait réunis au Fouquet’s le soir de son élection, le 6 mai 2007. Outre les décorations qui viennent orner les costumes des amis influents du Président – une vingtaine de convives du Fouquet’s ont ainsi été distinguées par une Légion d’honneur depuis 2007 ! –, la plupart ont bénéficié d’aides plus concrètes. A l’ombre du prince, et parfois grâce à lui, leur carrière s’est accélérée et ils ont fait prospérer leurs affaires. Le sondeur Pierre Giacometti, qui a monté sa propre société, a ainsi signé des contrats à l’année avec la présidence de la République et Matignon, tandis que le publicitaire François de La Brosse a récupéré une partie des commandes concernant la stratégie internet de l’Elysée et de l’UMP. Des nominations sous influence Alain Minc à Paris le 14 février 2008 (Audrey Cerdan/Rue89). Des conflits d’intérêts embarrassants Henri Proglio (Stephane Mahe/Reuters). Les bons services de l’Elysée à Bouygues ?