Blanchiment : des géants bancaires américains visés par une enquête Plusieurs banques américaines, dont JPMorgan et Bank of America, sont visées par une enquête menée aux États-Unis sur des circuits de blanchiment d'argent qui auraient pu financer le trafic de drogue ou des activités terroristes, affirme le New York Times samedi. "Les autorités fédérales et locales enquêtent sur quelques-unes des plus grandes banques américaines qui auraient failli dans leur surveillance de transferts d'argent liquide (...), une faille qui pourrait avoir permis à des trafiquants de drogue et à des terroristes de blanchir de l'argent sale", indique le quotidien, citant plusieurs sources anonymes. Selon le journal, il s'agirait d'une des "actions anti-blanchiment les plus poussées" depuis des dizaines d'années aux États-Unis. Les autorités n'ont pas encore achevé leurs investigations, mais elles sont "tout près" d'engager des actions contre JPMorgan et examinent les activités passées de plusieurs autres géants du secteur, dont Bank of America, soutient le New York Times.
Les banques et la nouvelle doctrine « Too Big to Jail » Pourtant, la justice des États-Unis et d’Europe est confrontée à de très graves délits commis par les plus grandes banques : escroquerie en bande organisée à l’encontre des clients, des (petits) actionnaires et des actionnaires publics, blanchiment d’argent du crime organisé, organisation systématique de la fraude fiscale à très grande échelle, manipulation en bande organisée des taux d’intérêts (Libor LIBORLondon Interbank Offered Rate Taux interbancaire de la City londonienne (très proche du prime rate des États-Unis, autre taux de base des prêts internationaux)., Euribor…), manipulation en bande organisée des marchés de change, faux et usage de faux, délits d’initiés, destructions de preuves, enrichissement abusif, manipulation en bande organisée du marché des CDS CDSCredit Default Swap Le CDS est un produit financier dérivé qui n’est soumis à aucun contrôle public. Il a été créé par la banque JPMorgan dans la première moitié des années 1990 en pleine période de déréglementation.
Contrat frauduleux au Guatemala: la Banque mondiale mouillée selon une ONG La Banque mondiale (BM) détient 15% des parts dans un contrat frauduleux portant sur l'attribution d'activités portuaires au Guatemala pour lequel est accusé l'ancien président Otto Pérez, a affirmé mercredi une ONG de lutte contre la corruption. Ces parts ont été acquises par la Corporation financière internationale (IFC), une entité de la BM, a expliqué Manfredo Marroquin, le directeur de l'ONG Action citoyenne (Acción Ciudadana), qui représente Transparency International au Guatemala. Par l'intermédiaire de l'IFC, la BM a en outre accordé un prêt de 61,3 millions de dollars pour la construction de ce terminal dans le port de Quetzal, situé sur la côte pacifique du Guatemala, à 100 kilomètres de la capitale. Pour ce contrat frauduleux, signé le 4 avril 2012, en dépit des irrégularités signalées à la Banque mondiale affirme l'ONG, Otto Pérez et Roxana Baldetti auraient touché chacun 4,2 millions de dollars, selon l'accusation. Read the article on News Republic
Amendes des banques : la fraude fiscale en augmentation LE MONDE | • Mis à jour le | Par Mathilde Damgé 208 milliards de dollars Depuis le début de la crise financière en 2007, les amendes et les pénalités diverses payées par les banques condamnées pour de mauvaises pratiques atteignent 208 milliards de dollars (187 milliards d’euros), d’après notre calcul. Soit davantage que le produit intérieur brut du Pérou (202 milliards de dollars en 2014). Des amendes infligées quasi exclusivement par les autorités américaines. Depuis 2014 et notre précédente enquête sur le sujet, la lutte pour mieux réguler l’activité bancaire se confirme, en particulier la lutte contre l’évasion fiscale : en trois ans, le montant des pénalités infligées à des banques au motif de fraude fiscale et de blanchiment a grimpé à près de 5 milliards de dollars, contre moins d’1 milliard sur les sept années précédentes. Un programme spécifique aux banques suisses aux Etats-Unis Condamnation pour évasion fiscale en France Dossier clos sans explication contre HSBC au Royaume-Uni
Comptes fantômes : sous pression, le PDG de Wells Fargo démissionne "Vous devriez démissionner." Le "conseil" donné par la sénatrice démocrate Elizabeth Warren à John Stumpf lors son audition devant la commission bancaire du Sénat le 20 septembre a fini par être entendu. Wells Fargo a annoncé mercredi le départ de son PDG, qui avait rejoint la banque en 1982 avant d'en devenir directeur général en 2007, et son remplacement au poste de directeur général par Tim Sloan, jusqu'à présent directeur exécutif de la banque américaine. Un deuxième homme, Stephen Stanger, va prendre la présidence non exécutive du conseil d'administration, la banque ayant ainsi choisi de séparer les deux fonctions exercées par John Stumpf. "Ma priorité immédiate et primordiale est de rétablir la confiance dans Wells Fargo", a dit Tim Sloan, cité dans un communiqué de la banque de San Francisco. Wells Fargo doit publier ses résultats du troisième trimestre vendredi, alors que son cours de Bourse a chuté d'environ 13% sur le seul mois de septembre en raison du scandale.
Démission du directeur général de la plus grande banque australienne sur fond de scandale Le directeur général de la Commonwealth Bank, la plus grande banque australienne, va démissionner, a annoncé lundi 14 août l'établissement, soupçonné de violations des lois contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Le directeur exécutif, Ian Narev, "quittera ses fonctions d'ici la fin de l'année fiscale 2018", a déclaré dans un communiqué la présidente de la Commonwealth Bank, Catherine Livingstone. Les appels à la démission de M. Narev se sont multipliés la semaine dernière, après que le service du renseignement financier Austrac a ouvert une enquête contre la banque, accusée d'avoir omis de lui fournir des rapports sur plus de 53.000 cas de transactions en liquide de plus de 10.000 dollars australiens chacune, réalisées dans des automates. Le total de ces transactions, réalisées entre novembre 2012 et septembre 2015, atteindrait 624,7 millions de dollars australiens (495 millions d'euros). (Avec AFP)
FBME, un scandale plus gros que les « Panama papers » ? Article réservé aux abonnés La banque FBME, sise à Chypre, bloquée en permanence, en avril, par un tribunal américain de l’accès au système bancaire des Etats-Unis et donc en pratique fermée, a parmi ses déposants la plus grande collection d’escrocs financiers que le monde a connu depuis des décennies, révèle Asia Sentinel. Cette banque, une filiale de la FBME Bank Ltd de la Tanzanie, semble abriter de nombreuses opérations internationales illicites du globe, de la mafia russe, qui serait soutenue par le président russe, Vladimir Poutine, aux blanchisseurs d’argent indonésiens, japonais et thaïlandais, jusqu’aux pirates somaliens, en passant par les syndicats internationaux de drogue et les fabricants de gaz nerveux sarin pour le président syrien, Bachar Al-Assad. Il y a aussi des soupçons que le Hezbollah, l’organisation chiite terroriste, a effectué ses opérations financières par l’entremise d’entités parmi les 6 500 comptes de la banque.
Une banque française prise dans une enquête pour blanchiment en lien avec Chypre BNP Paribas, via sa branche Securities Services, est-elle liée à des flux financiers suspects ? L’enquête pour blanchiment ouverte à Paris après le signalement par Tracfin concernant une société chypriote devra notamment le déterminer. Confirmant une information du Monde, le parquet de Paris a en effet indiqué avoir confié au Service d’enquêtes judiciaires des finances (SEJF) une enquête sur des flux suspects de la société chypriote de services financiers TCR International Limited. Selon une source proche du dossier, la société BNP Paribas Securities Services apparaît comme partenaire bancaire de TCR International Limited. Pas de lien à ce stade avec Wagner « Sur la période de 2019 à 2021, plusieurs centaines de millions d’euros et de dollars auraient circulé sur ses comptes-espèces en France, correspondant à des fonds à l’origine possiblement douteuse et/ou à des flux sans logique économique explicite », a-t-on précisé de même source. 10 ans d’emprisonnement
Crédit immobilier : le Crédit mutuel, l’autre banque qui a lésé ses emprunteurs avec des prêts toxiques Temps de lecture: BNP Paribas n’est pas l’unique établissement à s’être rendu coupable de commercialisation de crédits immobiliers risqués pour les emprunteurs : le Crédit mutuel y a aussi exposé ses clients. Vidéo Capital : Crédit immobilier : le Crédit mutuel, l’autre banque qui a lésé ses emprunteurs avec des prêts toxiques © yujie/Adobe Stock Condamnée en appel le 18 janvier pour la distribution de crédits immobiliers toxiques, BNP Paribas a fait les gros titres de la presse. La suite sous cette publicité Si le préjudice des clients de BNP Paribas et du Crédit mutuel est identique, la comparaison s’arrête ici. Si vous avez été victime de ce genre de prêt, vous pouvez encore nourrir des espoirs d’obtenir réparation car ces contrats contiennent des clauses pour le moins risquées, sur lesquelles vous n’avez probablement pas été correctement informés. Autre bonne nouvelle pour les clients lésés : vous n’avez pas à vous presser.