Blanchiment : des géants bancaires américains visés par une enquête Plusieurs banques américaines, dont JPMorgan et Bank of America, sont visées par une enquête menée aux États-Unis sur des circuits de blanchiment d'argent qui auraient pu financer le trafic de drogue ou des activités terroristes, affirme le New York Times samedi. "Les autorités fédérales et locales enquêtent sur quelques-unes des plus grandes banques américaines qui auraient failli dans leur surveillance de transferts d'argent liquide (...), une faille qui pourrait avoir permis à des trafiquants de drogue et à des terroristes de blanchir de l'argent sale", indique le quotidien, citant plusieurs sources anonymes. Selon le journal, il s'agirait d'une des "actions anti-blanchiment les plus poussées" depuis des dizaines d'années aux États-Unis. Les autorités n'ont pas encore achevé leurs investigations, mais elles sont "tout près" d'engager des actions contre JPMorgan et examinent les activités passées de plusieurs autres géants du secteur, dont Bank of America, soutient le New York Times.
Le RSI - Apprendre la bourse - Leçon d'analyse technique Développé par J. Welles Wilder et introduit dans son livre en 1978, New Concept in Technical Trading Systems, Le RSI est un des indicateurs les plus utilisés. Cet indicateur permet de mesurer la dynamique du marché en comparant les gains et les pertes sur une période définie. Le RSI est un indicateur borné. Il est important de signaler que le RSI ne permet pas de juger la force relative du titre par rapport au marché. J. Formule du RSI expliquée : Le RSI compare les gains et les pertes sur une période définie. La formule de base du RSI : G correspond à une moyenne des gains sur la période P correspond à une moyenne des pertes sur la période. Prenons l’exemple d’un RSI de période 5 Il est important de signaler que les moyennes utilisées pour calculer les gains/pertes moyens sont particulières. Relative Strength Index (RSI) : Application au trading et à l’investissement : Le niveau du RSI peut informer le trader sur la vitesse à laquelle le marché monte ou baisse. Exemple :
Les banques et la nouvelle doctrine « Too Big to Jail » Pourtant, la justice des États-Unis et d’Europe est confrontée à de très graves délits commis par les plus grandes banques : escroquerie en bande organisée à l’encontre des clients, des (petits) actionnaires et des actionnaires publics, blanchiment d’argent du crime organisé, organisation systématique de la fraude fiscale à très grande échelle, manipulation en bande organisée des taux d’intérêts (Libor LIBORLondon Interbank Offered Rate Taux interbancaire de la City londonienne (très proche du prime rate des États-Unis, autre taux de base des prêts internationaux)., Euribor…), manipulation en bande organisée des marchés de change, faux et usage de faux, délits d’initiés, destructions de preuves, enrichissement abusif, manipulation en bande organisée du marché des CDS CDSCredit Default Swap Le CDS est un produit financier dérivé qui n’est soumis à aucun contrôle public. Il a été créé par la banque JPMorgan dans la première moitié des années 1990 en pleine période de déréglementation.
L'utilisation des chambres de compensation Les marchés financiers fonctionnent avec l’aide de chambres de compensation (clearing House en anglais). Ces dernières sont des organismes chargés d'assurer la compensation des soldes créditeurs entre banques. Dans la plupart des pays, y compris la France, seuls y participent directement les principaux établissements bancaires, les autres établissements s'y faisant représenter par l'un d'eux. Pour les marchés à terme d'instruments financiers et de marchandises, les organismes de compensation sont chargés d'assurer la correspondance entre les positions débitrices et créditrices des différents intervenants, de compenser les soldes et de s'assurer du versement des appels de dépôts de garantie et de marges. En France, c’est le MATIF qui fait fonction de contrepartie lors de l'achat ou de la vente de contrats, qui comptabilise les marges et regroupe tous les membres du marché sans leur accorder de facilités de crédit.
Contrat frauduleux au Guatemala: la Banque mondiale mouillée selon une ONG La Banque mondiale (BM) détient 15% des parts dans un contrat frauduleux portant sur l'attribution d'activités portuaires au Guatemala pour lequel est accusé l'ancien président Otto Pérez, a affirmé mercredi une ONG de lutte contre la corruption. Ces parts ont été acquises par la Corporation financière internationale (IFC), une entité de la BM, a expliqué Manfredo Marroquin, le directeur de l'ONG Action citoyenne (Acción Ciudadana), qui représente Transparency International au Guatemala. Par l'intermédiaire de l'IFC, la BM a en outre accordé un prêt de 61,3 millions de dollars pour la construction de ce terminal dans le port de Quetzal, situé sur la côte pacifique du Guatemala, à 100 kilomètres de la capitale. Pour ce contrat frauduleux, signé le 4 avril 2012, en dépit des irrégularités signalées à la Banque mondiale affirme l'ONG, Otto Pérez et Roxana Baldetti auraient touché chacun 4,2 millions de dollars, selon l'accusation. Read the article on News Republic
4. Les marchés financiers Si la première fonction des marchés financiers est de permettre la rencontre directe des besoins et des capacités de financement, ce n’est pas la seule : les marchés financiers ont d’autres fonctions que vous pouvez retrouver en consultant cet article : le rôle des marchés financiers . Le développement de ce mode de financement s’explique par les avantages que les agents y trouvent : taux d’intérêt moins élevés, quantités empruntées plus importantes, échéances mieux adaptées à leurs besoins, et, surtout, possibilité de revente des titres. C’est ce dernier point qui fait la force des titres financiers : celui qui les détient peut à tout moment les revendre sans difficultés à un prix affiché par un mécanisme de marché. La possibilité de négocier les titres leur confère une liquidité proche de celle de la monnaie même si à la différence de celle-ci, la valeur du titre peut varier dans le temps. Présentation élémentaire Le marché monétaire, marché des capitaux à court terme
Amendes des banques : la fraude fiscale en augmentation LE MONDE | • Mis à jour le | Par Mathilde Damgé 208 milliards de dollars Depuis le début de la crise financière en 2007, les amendes et les pénalités diverses payées par les banques condamnées pour de mauvaises pratiques atteignent 208 milliards de dollars (187 milliards d’euros), d’après notre calcul. Soit davantage que le produit intérieur brut du Pérou (202 milliards de dollars en 2014). Des amendes infligées quasi exclusivement par les autorités américaines. Depuis 2014 et notre précédente enquête sur le sujet, la lutte pour mieux réguler l’activité bancaire se confirme, en particulier la lutte contre l’évasion fiscale : en trois ans, le montant des pénalités infligées à des banques au motif de fraude fiscale et de blanchiment a grimpé à près de 5 milliards de dollars, contre moins d’1 milliard sur les sept années précédentes. Un programme spécifique aux banques suisses aux Etats-Unis Condamnation pour évasion fiscale en France Dossier clos sans explication contre HSBC au Royaume-Uni
4d6c5eb3 741d 4ca7 a326 f38f9345fcb8 Comptes fantômes : sous pression, le PDG de Wells Fargo démissionne "Vous devriez démissionner." Le "conseil" donné par la sénatrice démocrate Elizabeth Warren à John Stumpf lors son audition devant la commission bancaire du Sénat le 20 septembre a fini par être entendu. Wells Fargo a annoncé mercredi le départ de son PDG, qui avait rejoint la banque en 1982 avant d'en devenir directeur général en 2007, et son remplacement au poste de directeur général par Tim Sloan, jusqu'à présent directeur exécutif de la banque américaine. Un deuxième homme, Stephen Stanger, va prendre la présidence non exécutive du conseil d'administration, la banque ayant ainsi choisi de séparer les deux fonctions exercées par John Stumpf. "Ma priorité immédiate et primordiale est de rétablir la confiance dans Wells Fargo", a dit Tim Sloan, cité dans un communiqué de la banque de San Francisco. Wells Fargo doit publier ses résultats du troisième trimestre vendredi, alors que son cours de Bourse a chuté d'environ 13% sur le seul mois de septembre en raison du scandale.
Variance et covariance - partie 1 En statistiques comme en finance la variance et la covariance sont deux des principales mesures utilisées pour mener à bien une étude. Manipulés par l'ensemble des acteurs financiers, ces deux instruments sont considérés comme la base de toute étude de risque qu'il faut connaitre à tout prix avant même d'entreprendre de manipuler un portefeuille d'actif. Nous allons donc reprendre ces fondamentaux en rappelant les formules mathématiques et leurs propriétés tout en illustrant avec des exemples concrets. La variance La variance est, selon la définition classique, la moyenne des carrés des écarts par rapport à la moyenne. Grossièrement on peut la voir comme la moyenne des carrés moins le carré des moyennes. La dimension de cette mesure étant la dimension du carré de la moyenne, on utilise plus souvent l’écart-type qui n’est rien d’autre que la racine de la variance. La variance possède différentes propriétés Exemple sur un actif La moyenne des variations est de -0,4775%. La covariance
Démission du directeur général de la plus grande banque australienne sur fond de scandale Le directeur général de la Commonwealth Bank, la plus grande banque australienne, va démissionner, a annoncé lundi 14 août l'établissement, soupçonné de violations des lois contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Le directeur exécutif, Ian Narev, "quittera ses fonctions d'ici la fin de l'année fiscale 2018", a déclaré dans un communiqué la présidente de la Commonwealth Bank, Catherine Livingstone. Les appels à la démission de M. Narev se sont multipliés la semaine dernière, après que le service du renseignement financier Austrac a ouvert une enquête contre la banque, accusée d'avoir omis de lui fournir des rapports sur plus de 53.000 cas de transactions en liquide de plus de 10.000 dollars australiens chacune, réalisées dans des automates. Le total de ces transactions, réalisées entre novembre 2012 et septembre 2015, atteindrait 624,7 millions de dollars australiens (495 millions d'euros). (Avec AFP)